Mathieu Renaud

Parcours

Je conseille des familles sur leur patrimoine depuis dix-huit ans, après un passage en banque de détail. La plupart des dossiers que je reprends ont un point commun : une clause bénéficiaire jamais relue depuis la signature du contrat. Mon métier consiste à remettre de l’ordre dans ce qui existe, à vérifier que le capital part bien vers la personne voulue et à expliquer la fiscalité sans la dramatiser. Je n’écris pas ici de recommandations d’achat : je décris des mécanismes, avec des exemples chiffrés que chacun peut transposer à sa situation.

Je m’occupe surtout de transmissions familiales où rien n’a été préparé. Je préfère une clause bénéficiaire écrite à la main à un discours commercial sur le rendement.